A taxa Selic subiu para 13,25% ao ano, impactando diretamente os investimentos de renda fixa. Com essa alta, onde realmente vale mais a pena investir? Vamos analisar o rendimento da poupança, do Tesouro Selic e CDBs para descobrir qual a melhor opção disponível para quem deseja rentabilidade.
A poupança perde atratividade quando a Selic ultrapassa 8,5% ao ano, pois sua rentabilidade fica limitada a 0,5% ao mês + TR. – Em 6 meses: R$1.038,60 – Em 30 meses: R$1.208,51 Mesmo sem cobrança de imposto de renda, o rendimento é inferior a outras opções de renda fixa.
A poupança perde atratividade quando a Selic ultrapassa 8,5% ao ano, pois sua rentabilidade fica limitada a 0,5% ao mês + TR. – Em 6 meses: R$1.038,60 – Em 30 meses: R$1.208,51 Mesmo sem cobrança de imposto de renda, o rendimento da poupança é inferior a outras opções mais vantajosas de renda fixa.
"O Tesouro Selic acompanha a taxa de juros e é uma opção segura, estável e rentável." – Em 6 meses: R$1.045,30 (descontado IR) – Em 30 meses: R$1.288,75 (descontado IR) É ideal para quem busca segurança e liquidez, apesar da incidência de imposto de renda.
Os fundos DI investem majoritariamente em títulos públicos e seguem o CDI, mas a taxa de administração pode reduzir significativamente os ganhos. – Em 6 meses: R$1.042,70 (descontado IR) – Em 30 meses: R$1.2 73,80 (descontado IR) São seguros e têm liquidez diária, mas é essencial verificar com atenção as taxas antes de investir.
Se a prioridade for liquidez e segurança, Tesouro Selic e fundos DI são boas opções. Para maior rentabilidade, CDBs de bancos médios são mais vantajosos. O ideal é considerar o perfil do investidor antes de recomendar a melhor alternativa.